Incontra l’esperto: Beverleigh Gunner, Compliance Services Manager — IPT presso Sovos

Meet the Expert è la nostra serie di blog in cui condividiamo di più sul team che sta dietro il nostro software innovativo e i servizi gestiti. In qualità di organizzazione globale con esperti fiscali di tutte le regioni, il nostro team dedicato è spesso il primo a conoscere le nuove modifiche normative, assicurandoti di rimanere conforme.

Abbiamo parlato con Beverleigh Gunner, Compliance Services Manager — IPT di Sovos per saperne di più su come il team di conformità IPT aiuta i clienti con le loro candidature IPT.

Qual è il tuo ruolo e cosa comporta?

Sono uno dei responsabili dei servizi di conformità IPT (Insurance Premium Tax). Ciò significa che mi occupo di un team che elabora i dati e invia dichiarazioni fiscali per i nostri clienti quotidianamente.

Parte del mio ruolo riguarda anche la gestione delle relazioni, come ad esempio gestire le richieste dei clienti, assicurarsi che rispettino le scadenze di deposito e generalmente soddisfatti del servizio che forniamo. Occasionalmente assisto il team finanziario con le query relative alle fatture in quanto aiuta ad avere qualcuno coinvolto che ha una relazione consolidata con un cliente.

Lavorando così a stretto contatto con i clienti, ho anche contribuito allo sviluppo del nostro software IPT Portal. Con informazioni dettagliate sulle domande dei clienti e sulle loro esigenze, posso fornire feedback dal loro punto di vista e garantire che sia una risorsa il più utile possibile per loro.

Di cosa è responsabile il tuo team e in che modo aiutano i clienti?

Siamo responsabili di assicurarci che le dichiarazioni dei redditi vengano inviate nei paesi in cui sono state assegnate. Prendiamo i dati IPT forniti dai nostri clienti, li esaminiamo e presentiamo un riepilogo delle imposte dovute. Se ci sono responsabilità di segnalazione specifiche per paese, i dati vengono esaminati in base alle nostre conoscenze e presentati in modo tempestivo.

Attualmente il mio team gestisce oltre 140 clienti. Ciò include gli assicuratori che hanno istituito entità Brexit accanto alle loro entità originarie. L’aspetto più interessante per me è lavorare attraverso complessità con i miei clienti sui pagamenti anticipati e sugli obblighi fiscali.

Che cos’è il portale IPT Sovos?

Quando si è verificata la pandemia c’era una maggiore necessità di passare dai processi cartacei ai sistemi digitali. Il nostro portale IPT è una soluzione online sicura e conforme al GDPR in cui i clienti possono caricare i propri dati per la dichiarazione dei redditi, scaricare le dichiarazioni dei redditi compilate e inviare messaggi al team Sovos con qualsiasi domanda.

Siamo sempre alla ricerca di migliorare le nostre soluzioni e sto lavorando a stretto contatto con il team di sviluppo su nuove funzionalità per Portal.

Quali sono i processi più comuni con cui il tuo team aiuta i clienti?

Sapere quale aliquota fiscale applicare a classi molto specifiche di business. Il mio team parla con i nostri clienti per approfondire e garantire che stiano applicando la classe di business corretta.

Abbiamo un mix di clienti da assicuratori affermati a nuove start-up, quindi le domande variano. La maggior parte tendono ad affrontare classi molto specifiche di assicurazione o sono più attività di portafoglio. L’ampia gamma di competenze del team ci consente di fornire indicazioni a un’ampia gamma di assicuratori che operano in più territori.

Ad esempio, in Francia ci sono diverse tasse diverse a seconda del tipo di rischio di incendio che scrivi e di cosa esattamente viene coperto. Potrebbe coprire un edificio che ha un’interruzione dell’attività o che copra un rischio esterno o un rischio di terrorismo. Varia e comporta dettagli significativi, quindi il mio team è a disposizione per la ricerca, fornire informazioni e supporto.

Quale sarebbe il tuo suggerimento migliore per i clienti quando inviano resi IPT?

Si tratta di raccogliere tutte le informazioni necessarie con precisione. Molti assicuratori lavorano con terze parti e le informazioni sulle polizze raccolte potrebbero non includere sempre tutto ciò che è necessario.

In Spagna e Portogallo sono presenti rapporti più severi e il livello di dettaglio richiesto include i numeri di identificazione fiscale dei singoli individui. Garantire che terze parti possano raccogliere e fornire queste informazioni aiuterebbe i nostri clienti a risolvere le loro responsabilità un po’ più facilmente.

Se tali informazioni non sono disponibili, rende più difficile per i clienti perché non hanno le informazioni necessarie per segnalare correttamente l’imposta.

Suggerirei anche di iscriverti ai nostri avvisi fiscali e webinar per tenerti aggiornato sugli ultimi aggiornamenti IPT. E, naturalmente, il team è sempre disponibile per qualsiasi domanda, non importa quanto specifico.